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    2021 04/ 26 10:09:22
    來源:《中國版權》雜志

    從版權資產視角再論文化金融服務創新問題

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      段桂鑒

      當前,文化金融已經發展到加速融合、協同推進的新一輪變革階段。面向新發展階段,構建新發展格局,推動現代文化產業體系建設,借助現代金融要素的滲透和助力,引導和帶動作為文化企業核心資產的版權資產的整合挖掘和高效配置,打造高水平、高層次的文化金融服務平臺,這是深化文化金融服務創新的一項重大課題。經過近年來的探索,文化金融服務創新積累了豐富的實踐經驗,也有深刻的教訓和啟示。當前,應當以習近平總書記關于知識產權工作的重要講話精神為遵循,對文化金融服務創新問題進行更深入、更全面的研究和探索。本文從版權資產視角再談幾點認識和思考。

      一、文化金融服務創新面臨的突出問題

      在文化金融的運作中,由于金融體系與文化產業自身的特點,文化產業融資困境仍然相當嚴重。從金融體系看,我國傳統的宏觀金融體系因歷史原因缺乏適應性的政策工具和金融服務產品,宏觀金融政策難以全面延伸和貫穿到產業領域、微觀領域的文化企業實體,傳統的宏觀金融體系與文化產業融資需求難以有效對接,迫切需要創新文化產業領域的產業金融和微觀金融服務體系。從文化產業自身看,文化事業和文化產業既緊密聯系又相互區別,轉企改制后的文化企業市場化程度需要進一步提高,體制機制需要進一步健全,更重要的是,文化企業在與金融機構對接過程中缺乏足夠的、可供金融機構抵(質)押融資的固定資產,使文化企業特別是民營性的文化企業融資更是舉步維艱,迫切需要探索新的出路和途徑,文化企業融資亟待在產業金融領域、微觀金融領域實現突破創新。

      文化企業具有“輕資產”的特點。在資產構成方面,版權資產是文化企業的核心資產,具有可確權、可評估、可交易、可質(抵)押、可轉讓、可變現的特性,版權資產的質與量是衡量文化企業價值的關鍵因素。版權資產能夠為企業帶來可觀的經濟收益,能夠充當金融業與文化企業融資需求對接的橋梁和紐帶,是文化企業獲得金融支持的核心要素。目前,以版權資產作為融資標的,特別是在間接金融領域加快推進文化金融服務模式創新,加強文化企業版權資產管理,推動版權資產資本化、金融化,明確和嚴格保護版權資產權利歸屬和流轉,評定和估算版權資產的商業價值,加強文化企業版權資產開發運用,是化解文化企業融資問題的重要途徑。

      加快文化金融服務創新,深化認識和把握文化金融發展規律,既要敢于創新、善于創新,又要堅持審慎原則,避免出現盲目模仿和簡單移植其他的產業金融的創新方式,防止影響金融穩定和波動的問題。當前,以版權資產為載體,適時研究開發符合文化企業版權資產融資特點的金融產品和服務方式,探索文化金融創新途徑,這是深化金融服務供給側改革、推進文化產業高質量發展、實現文化與金融加速融合的重要舉措。

      二、夯實文化金融服務創新的基礎支撐

      文化金融是金融服務業的產業金融形態。文化產業成長為國民經濟的支柱性產業,必然要發揮完善健全的金融服務體系的支撐作用。實現文化產業與金融業的對接和融合,首先要根據文化產業“輕資產”的特點,以版權資產為價值載體,以產業金融和微觀金融為突破方向,進一步夯實文化金融服務創新的基礎支撐。

      (一)創新間接式的文化金融服務機制

      文化產業作為新興產業,不僅具有高風險性,同時也表現出較高的成長性和收益性。因此,金融機構應突破傳統的業務模式,以產業金融、微觀金融為方向,充分考慮文化產業的風險收益并存的產業特點和“輕資產”的資產構成特點,大力開發為文化產業量身定制的金融服務創新模式。當前,迫切需要探索集政府、商業銀行、版權服務機構、行業代表性企業于一體共同建設的版權資產管理與金融服務中心,發揮各方力量,合力構建間接式的文化金融服務機制,形成以版權資產質(抵)押為融資標的,建立貸前版權資產管理服務、貸中版權資產確認與流程并行,以及貸后風險補償為一體的文化金融服務機制。建立間接式的文化金融服務平臺, 滿足不同行業文化企業的融資需求,實現金融業與文化企業融資需求良好對接,將有效發揮金融要素在引導文化資源配置、提升文化產業層次、服務文化企業融資需求中的重要作用,推動文化產業及文化企業健康發展和優化升級,實現文化產業高質量發展。

      (二)創新文化金融服務產品

      文化產業所涉門類較多,但都無一例外地表現出“高成長、高風險、高收益”的產業特點和“輕資產”的資產特點。作為風險偏好水平極低的商業銀行等金融機構,在無固定可抵(質)押資產、版權權屬不清晰、無擔保機構擔保、無產品完工保證的前提下,迫切需要創新滿足文化企業融資需要的文化金融服務產品。

      實踐中,要倡導和推動集合版權服務、金融服務、文化企業為一體的文化金融產品,如文創貸、創意貸、影視貸、出版貸、演藝貸、動漫貸等,這些產品提供了文化企業融資的可選途徑。以影視貸為例,這類文化金融產品是以版權資產管理為基礎支撐,集成以版權資產管理為核心的綜合性版權服務,聯合以商業銀行為主體的間接式金融服務,借助版權服務機構的專業優質項目推選、版權權屬核查、行業資信調查、版權價值評估等服務,與商業銀行合作推出以“版權資產價值”為核心的組合擔保模式,即以版權質押、版權應收賬款質押及版權預售合同收益權為基礎的信貸產品,有效解決中小型文化企業難以獲得銀行貸款的問題,為文化企業發展提供源源不斷的金融動力。

      (三)推動文化企業建立健全版權資產管理體系

      版權資產是文化企業的核心資產,是產權化、資產化、優質化的文化企業資產,體現著文化企業資產的權利歸屬和開發運用范疇。推進文化金融服務創新,需要文化企業建立起以權利管理、價值管理及風險控制為主的版權資產管理體系,進一步保障和提高版權資產權益。其中,權利管理可以實現版權資產從版權權利的產生、確權、授權、開發、運營及維權的全流程的、全生命周期的管理;價值管理利用財務信息對版權的運營狀況進行評估、核算,并實現評價版權資產運營和管理績效的目的;風險控制貫穿著版權資產的權利管理和價值管理的始終,有效增強版權資產取得和出讓的合規合法性,有效化解版權資產的瑕疵和侵權風險。建立健全文化企業版權資產管理體系,加強版權資產管理,推動版權資產的資本化、金融化,并與金融市場深度結合,才能更好地為包括商業銀行等金融機構所接受,從而完成版權資產金融化的最終轉化。

      在推動文化金融業務發展方面,突破文化企業與金融機構對接的障礙,首先要選取文化產業領域內的經濟效益好、業務體系成熟、市場前景廣闊的文化企業,推動這類文化企業建立健全版權資產管理體系。以這類文化企業的核心資產——版權資產為價值載體,以優質版權推選、版權登記、版權權屬核查、版權價值評估、版權交易監管、版權資產處置等一系列版權資產管理服務為基礎,通過系統組合信貸、抵押(質押)、擔保、保險等多種金融業務和金融產品,創新金融服務方式,解決文化企業融資的基礎支撐問題。

      (四)進一步拓展文化企業直接融資模式

      在文化企業直接融資領域,以文化企業版權資產為投資標的,進一步發展以私募基金和信托計劃為重要工具的直接融資模式。文化產業私募基金與信托計劃設計的基本思路是對社會投資者、機構投資者的大量資本進行打包并投資于具有一定發展潛力的單一或多個文化企業版權資產或經營項目,盡可能地對沖單個項目的特定風險,從而實現較低的平均風險和較高的平均回報的投資目的。私募基金和信托計劃能夠有效實現風險隔離,對投資者權益提供基本保障,是最適合文化企業進行直接融資的有效工具。如2011年,中國第一支私募版權權益基金——北京中關村新媒體版權基金已經設立,主要定位于新媒體版權投資、影視版權投資以及文化企業股權投資三個方面。當前,結合文化產業私募基金的運營現狀,對文化企業直接融資方式還需要進一步總結經驗,理順機制,提高運營水準和層次,更好地滿足文化企業的直接融資需求。

      三、強化文化金融創新保障支撐體系建設

      建設文化金融創新保障支撐體系是一個系統工程,要基于版權資產管理的監管層面、社會層面、研究咨詢層面和企業層面進行集成創新,統籌政府部門、中介服務機構、科研機構、金融機構各方力量進行通力合作,形成完善、可靠的專業配套保障支撐體系,支持文化金融創新,降低金融創新風險。?

      (一)加快建立健全完善的、滿足行業發展需要的文化金融服務支持政策

      對文化金融而言,中央有關部門和地方政府已陸續發布了關于推進文化金融合作的意見,《文化產業促進法(草案送審稿)》也涉及到了相關的政策措施,這對文化金融服務發展發揮了有力的引導作用。結合行業發展需要,在信息化社會,全媒體時代,互聯網成為主戰場,內容創造更加豐富多樣,產學研用相互交織,資源整合縱橫交錯,利益關系錯綜復雜,新舊矛盾更新交替。文化金融服務創新,要根據數字經濟和數字文化產業發展的特點和規律,加強區塊鏈和大數據技術的應用,探索集組合式的眾籌眾創、數字資產和全球性交易為一體的互聯網文化金融產品,如NFT等。這迫切需要實現跨部門、跨領域的聯動監管和業務協作,創新金融業服務數字文化產業新業態的方式方法,加快建立健全關于互聯網環境下的、反映行業發展狀況的、符合數字經濟時代特征的專項文化金融支持政策。

      (二)加大文化金融服務的財政配套資金支持力度

      加大政府財政配套資金的支持力度,一方面,可以對文化企業進行直接扶持,有效緩解高成長性的文化企業在創業初期出現的資金需求。另一方面,政府財政資金可以通過設立文化金融引導基金的方式,進一步拓展文化企業的融資渠道,利用政府引導基金整合和帶動大量閑散的社會資本,吸引和鼓勵社會資本、民營資本參與投資文化產業,改善文化企業的資產負債狀況,增強企業的自主融資能力,有效化解文化企業發展的資金約束。此外,政府配套資金也可以有效引導社會資本的投資方向,調整投資結構,有效解決文化產業發展過程中存在的文化投資短期效益與長遠回報之間的矛盾,促進政府的公共投資與金融機構的商業融資有效銜接,形成投貸聯動,為調動各方面的金融資源支持文化產業發展奠定基礎。政府財政資金的扶持方式多種多樣,除了直接資金支持外,還可以通過多種政策杠桿對符合條件的文化企業給予貸款貼息、保費補貼、稅收優惠以及對優秀的文化企業或項目給予無償資助和獎勵。

      (三)?完善文化金融中介服務體系

      鼓勵建設一批專業從事文化金融服務的中介組織,如版權資產管理咨詢及代理機構、專業擔保機構、版權價值評估機構等,使其成為文化金融創新的重要支撐平臺,面向整個版權行業,更好地服務于文化企業的融資需求。?

      第一,設立版權資產管理咨詢及代理機構,可以與商業銀行、產權交易、信托、證券等相關機構合作,為文化企業提供版權資產管理、版權資產運營、版權資產信息披露與分類展示等綜合性服務,促進版權資產資本化、金融化,支持文化企業融資項目順利開展。

      第二,設立專業擔保機構,有利于化解文化產業投融資風險,解決金融機構由于風險和收益不確定性而產生的支持文化產業動力不足等問題。同時,整合政府、企業和市場的多方力量,建立文化產業融資擔保和風險補償制度,在此基礎上逐步建立“財政適當投入、文化企業聯合出資、市場化運作”的聯合保障和補償機制,為文化企業或文化項目申請銀行貸款提供擔保,并進行一定比例的貼息支持和風險補償,對銀行和擔保機構的新增貸款或擔保代償帶來的損失給予一定的補償。?

      第三,設立版權價值評估機構,建立完善的版權資源信息數據庫,在聚集海量版權資源的基礎上,建立版權價值評估體系,在版權資產融資各個階段進行多方位的調查和評估,同時,為版權資產所有者提供版權相關的商務評估咨詢服務,并規劃行之有效的運作方案,促成文化企業版權資產的融資項目。

      (四)加快培養文化金融領域人才隊伍

      要培養具有文化、經濟、金融、管理、法律、信創等方面知識,并能夠綜合運用各種金融手段和金融工具創造性地解決金融實務問題的人才隊伍。

      第一,大力研究培養文化金融復合型知識背景的人才隊伍。加強文化、經濟、金融、管理、法律、信創等學科的交叉融合,支持高等院校、科研院所開展文化金融領域學生的培養和教育,大力培養文化產業和金融業復合型知識背景的MBA人才。同時,有關文化產業人才培養的學校和機構應進一步深化教學改革,在質和量兩方面提升和優化有關的文化金融實踐課程,寓教于行,知行合一,學用結合,為文化金融領域的人才培養提供更多的實踐機會,為創新文化金融服務體系積累人才儲備。

      第二,大力鍛造具有文化金融應用型業務能力的人才隊伍。加強文化金融應用型人才尤其是本土化、民族化文化金融應用型人才隊伍的建設力度,大力建設以“三支隊伍”為核心的文化金融應用型人才體系,即建設一支政治素質硬、業務素質強、社交能力高超的文化金融治理、管理隊伍,建設一支具有責任心、事業心、上進心的文化金融產品研發設計隊伍,建設一支懂經營、善管理、勇開拓、敢決斷、守法紀的文化金融企業家隊伍。此外,要加快形成“尊重勞動、尊重知識、尊重人才、尊重創造”的氛圍,用環境塑造人才、用機制激勵人才、用業務鍛造人才、用事業成就人才、用制度保護人才,進一步形成數量可觀、結構合理、保障有力的文化金融應用型人才梯隊。

      “十四五”時期是建設現代文化產業體系的黃金時期,也是必須緊緊抓住推動文化金融發展的重要機遇期,特別是全媒體時代背景下,以互聯網為主戰場,搭乘網絡快車,充分發揮互聯網技術的開放性、滲透性、融合性和廣延性,加快構建基于網絡基礎設施支撐的、數字化的開放式金融服務機制,提供更加開放、更加普惠的開放式金融服務,可以為文化產業發展注入更加強勁的金融動力,實現文化產業跨越式、高質量發展。

      (作者系中國版權保護中心主任、黨委書記。本文首發于《中國版權》雜志2021年4月第2期,經作者授權,新華網全文轉載)

    【糾錯】 【責任編輯:廖國紅 】
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